Lutte contre le blanchiment d’argent : Madagascar se prépare à un examen décisif

Madagascar franchit une nouvelle étape dans le renforcement de son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. À quelques mois d’une évaluation internationale déterminante, les autorités multiplient les initiatives pour démontrer l’efficacité réelle de leur système, au-delà du cadre juridique existant.

Cette semaine, le Service des renseignements financiers (Samifin) a lancé un exercice d’évaluation simulé avec l’appui technique de l’Union européenne et de SecFin Africa. L’objectif : tester, en conditions quasi réelles, la capacité des institutions nationales à détecter, analyser et traiter les flux financiers suspects. Cette démarche vise à mesurer non seulement la conformité des textes, mais surtout l’efficacité opérationnelle des mécanismes de contrôle, de coopération interinstitutionnelle et de poursuites judiciaires.

Cet exercice intervient dans la perspective de l’évaluation mutuelle conduite par l’Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG), organisation régionale affiliée au Groupe d’action financière (GAFI). Le GAFI fixe les standards internationaux en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Un classement défavorable pourrait exposer le pays à un renforcement de la surveillance internationale, compliquant les transactions bancaires et décourageant les investisseurs étrangers.

Pour Madagascar, l’enjeu est donc stratégique. Le système financier national, composé notamment des banques commerciales, institutions de microfinance, compagnies d’assurance et acteurs du mobile money, doit démontrer sa capacité à appliquer les obligations de vigilance, à signaler les opérations suspectes et à coopérer avec les autorités. Ces dernières années, plusieurs réformes ont été engagées, dont l’actualisation du cadre légal et le renforcement des sanctions pénales liées aux infractions financières.

L’évaluation simulée permettra d’identifier les failles éventuelles : insuffisance de coordination, manque de ressources humaines spécialisées, retards dans le traitement des dossiers ou faiblesse des condamnations judiciaires. Les conclusions serviront de feuille de route pour corriger les insuffisances avant l’examen officiel prévu en juillet prochain.

Au-delà de la conformité technique, Madagascar cherche à préserver sa crédibilité sur la scène financière internationale. Une bonne performance lors de cette évaluation pourrait faciliter l’accès aux financements extérieurs, sécuriser les relations bancaires correspondantes et renforcer la confiance des partenaires économiques.